Préstamos FHA en Long Beach, California
Desde un primer condominio en el Downtown hasta una casa inicial en el norte de Long Beach, el préstamo FHA mantiene el enganche bajo y el crédito a su alcance. Miguel A. Vazquez, NMLS #401212, compara muchos prestamistas para una tasa justa — en inglés o español.
FHA en la variedad de casas de Long Beach
Long Beach abarca mucho — condominios en el Downtown, bungalows en Bixby Knolls, casas iniciales en el norte. FHA alcanza casi todo eso porque el enganche de 3.5% y el crédito flexible encuentran al comprador donde está. En condominios, solo confirmamos que el edificio sea elegible para FHA antes de que se enamore de una unidad.
3.5% de enganche
Sea condominio o casa, el enganche bajo mantiene su efectivo inicial a su alcance, y el dinero de un regalo puede contar.
Guía sobre condominios
FHA tiene reglas sobre los edificios de condominios. Reviso la elegibilidad desde el inicio para que no gaste una oferta en una unidad que no puede cerrar con FHA.
Tasas comparadas, no vendidas
El precio FHA de varios prestamistas comparado lado a lado — recibe lo mejor de lo que hay, no la cotización de un solo banco.
Preguntas frecuentes
¿Puedo usar un préstamo FHA para comprar un condominio en Long Beach?
Sí, siempre que el edificio esté aprobado por FHA o pueda aprobarse. Long Beach tiene muchos condominios, así que reviso el estado del edificio temprano — antes de que haga una oferta — para que una unidad elegible no termine en un callejón sin salida.
¿Cuánto enganche necesito para un préstamo FHA en Long Beach?
3.5% del precio. En muchas casas y condominios de Long Beach es un número más pequeño de lo que el comprador espera, y el enganche puede venir de ahorros o de un regalo familiar.
¿Qué puntaje de crédito sirve para FHA en Long Beach?
Muchos compradores califican a mediados de los 600, a veces más bajo. Si su puntaje aún no llega, dígamelo temprano — arreglos pequeños y dirigidos en un par de meses pueden mover su tasa.
Serví en el ejército — ¿debería usar VA o FHA?
Si usted o su cónyuge califica para un préstamo VA, suele ser la mejor opción — a menudo $0 de enganche y sin seguro hipotecario mensual. FHA es la alternativa cuando VA no es opción. Comparo ambos para su caso:
- VA — $0 de enganche, sin seguro hipotecario mensual, para quienes califican
- FHA — 3.5% de enganche, abierto a cualquier comprador que cumpla las guías